セゾン投信 運用結果

こんにちは、九四八(くしゃ)です！ この記事では約5年間運用してきたセゾン投信での運用結果を公開します！

投資銘柄

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

投資対象地域・・・全世界
投資対象資産・・・株式50％、債券50％

セゾン資産形成の達人ファンド

投資対象地域・・・全世界
投資対象資産・・・株式100％

運用内容

	S･Vグローバルバランスファンド	セゾン資産形成の達人ファンド
運用期間	2017/6/26～2021/8/10	2017/6/26～2021/8/10
積立額	月2万円	月2万円
元本	84万円	84万円
評価額	1,058,189円	1,211,908円
利益額	218,189円	371,908円

運用結果

2017年6月からつみたてを開始し、2021年8月10日に売却手続きをしました。 8月17日に着金し、振込額はトータルで2,301,132円でした。
積立元本が合計168万円だったので、最終利回りは36.97％となりました。
↓のグラフは積立開始時からの元本に対する評価額(＝利回り)をプロットしたものです。 運用期間中、最も利回りが落ち込んだのがコロナショック時の-10.57％でした。
その後半年ほどで+15.63％まで回復し、コロナショック前の最高値を更新しました。
ショック相場でも積み立てを続けることによって相場の回復とともに評価額を大きく伸ばし、売却手続き時には35.82％となっていました。

コロナショック前最高値までの評価額は平均+2.85％、中央値+2.71％でしたが、運用期間全体では平均値+7.61％、中央値+4.27％でコロナ後の成長が急激かつ大きなものであったことがわかります。

まとめ

元本168万円に対して約62万円の利益となりました。
NISA口座での運用なのですべて非課税となります。

この運用を始めたときは投資初心者だった、というかこれが初めての投資だったため、全世界で株＆債権の商品を選びました。

2021/1～より成長を見込んでS&P500をつみたてNISA口座で運用開始したため、こちらは追加入金なしで評価額の伸びを祈るだけの状態でした。

今回、評価額が伸びてきたことと、ほかに資金を回したい投資手法ができたため売却を決めました。